据一家领先的智库称，英国年轻工人在银行的资金很少，并且在收入长期下滑之后很容易受到更高利率的影响。

在社会市场基金会发现，26至35岁的孩子在失去的财富方面受到了金融危机，而其他群体更好的形状出现的最严重的。

预计总理乔治·奥斯本将在下周的预算中表示，年轻工人得到了4月份所得税个人免税额增加到10,600英镑的帮助以及帮助购买计划的举措，该计划允许首次购房者购买房屋存款相对较少。

然而，与年龄较大的工人和处于收入规模上半部分的工人不同，年轻工人大多错过了股市价值上涨和房地产市场复苏。

根据SMF的报告，自2005年以来，这个26岁至35岁的人群的储蓄率下降了36% - 从461英镑到296英镑 - 而前20%的收入者“在财政上的安全性远远高于进入低迷时期“。

在整合和偿还七年之后，在整个英国，非抵押债务的人数比2005年减少了很多。但那些仍然负债的人的负债增加了17%，使他们更多，而不是更少，容易受到另一次崩溃的影响。

受学生贷款支付拖累的年轻工人也比其他年龄组更有可能获得负担不起的信用卡账单，汽车贷款和透支。

SMF表示，对年轻人的影响也来自抵押贷款市场的信贷紧缩，导致自2005年以来年轻购房者数量下降20%。

SMF的首席经济学家Nida Broughton表示，调查结果强调了在经济衰退期间贫富差距和年轻人与老年人之间的贫富差距是如何进一步增加的。

“危机后的经济不确定性促使许多人偿还债务并增加储蓄。但年轻人和低收入者错过了，“她说。

“需要更多的支持来帮助这些人为未来做好准备; 然而这将是一项具有挑战性的壮举。只有持续的工资增长成为现实，修复个人财务的过程才有可能开始。“

该报告称，2005年收入最低的五分之一的净财务财富中位数约为每人120英镑。到2012 - 13年，已经降到零。与2005年相比，第二至第二组的净财务财富减少了47%。同时，在最高收入群体中，净金融财富中值增长了89%。

该报告强调贫富分歧，发现最低20%的收入者的金融财富比2005年的最低20%少了57%。相比之下，最高收入群体的金融财富比最高收入群体多64%。 2005年的收入组。

奥斯本预计将在预算中宣布进一步措施，以支持首次购房者，在抵押贷款提供商的警告下，年轻买家无法在没有重要国家帮助的情况下购买住房。

调查结果还将对英格兰银行施加压力，要求维持低利率(可能要到十年末)，以防止数十万年轻工人拖欠贷款。

一个单独的报告通过的决议基金会智囊团发现，多达2.3米“高杠杆”抵押贷款还款是谁花费超过他们的税后收入在还款的三分之一可能会被迫在2018年到默认如果利率上升。